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【金融专业】2018中级经济师模拟试题-单选题

日期:2018-10-16来源:学天教育

一、单项选择题(共60题,每题1分。每题的备选项中,只有1个最符合题意)

1.金融工具的价值因汇率、利率、股价或金融衍生品价格变化而发生变动的风险是()

A.信用风险

B.操作风险

C.国家风险

D.市场风险

2.在我国,把股票划分为国有股、法人股和社会公众股的依据是()

A.发行范围

B.投资主体

C.发行产品

D.标的资产

3.与公司前景有关的全部公开信息已经在股价中得到反映是()的特点。

A.弱式有效市场

B.半强式有效市场

C.半弱式有效市场

D.幻觉式有效市场

4. 2015124日,上交所、深交所及中金所正式发布指数熔断机制相关规定,并于201611日起正式实施,A股熔断机制的标的指数是()

A.中证100指数

B.上证180指数

C.沪深300指数

D.恒生指数

5.下列关于场内市场和场外市场的说法中,错误的是()

A.场内市场又称证券交易所市场,是证券双方公开买卖证券的场所

B.场外市场又称柜台市场,是交易所市场外由证券买卖双方当面议价成交的市场

C.场外市场交易成本高,信息披露不充分

D.场内市场和场外市场有着严格的界限

6.我国的利率市场化遵循逐渐放开的原则,推进利率市场化的先后顺序是()

A.债券市场利率、银行间同业拆借利率、存贷款利率

B.银行间同业拆借利率、债券市场利率、存贷款利率

C.银行间同业拆借利率、存贷款利率、债券市场利率

D.存贷款利率、债券市场利率、银行间同业拆借利率

7.信托投资公司由()负责监管。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

8.下列不属于采用超级金融监管模式的国家的是()

A.英国

B.新加坡

C.韩国

D.澳大利亚

9.从目前的趋势看,下列关于我国商业银行理财业务转型的方向的说法中,错误的是()

A.从存款替代型理财向真正的代客理财回归

B.理财服务范围从单一理财服务向全面财富管理转变

C.理财投资范围由在岸向离岸与在岸并驱转变

D.理财业务风险控制由综合模式向信贷模式转变

10.调控工具是金融宏观调控机制的重要构成要素。下列不属于中央银行三大货币政策工具的是()

A.商业银行法定存款准备金比率

B.商业银行向中央银行票据贴现的再贴现率

C.在金融市场上公开卖出和买入证券

D.商业银行超额存款准备金比率

11.下列关于我国外债的总体结构特征的说法中,错误的是()

A.从期限结构看,短期债务占67 010,中长期外债占33 010

B.从机构部门看,广义政府债务占7%,中央银行债务占3%,银行债务占46%,其他部门

债务占31%,直接投资公司间贷款债务占13%

C.从币种结构看,本币外债占47%,外币外债(含SDR分配)占53%。其中,在外币登记外债余额中,美元债务占8%,日元债务占40%,欧元债务占7%

D.从债务工具看,贷款占25%,贸易信贷与预付款占19%,货币与存款占25%,债务证券

16 010,特别提款权(SDR)分配占1%,直接投资公司间贷款占13%,其他债务负债占1%

12.下列关于利率期限结构理论中的预期理论的说法中,正确的是()

A.长期利率的波动高于短期利率的波动

B.长期利率的波动低于短期利率的波动

C.长期利率一定高于短期利率

D.长期利率一定低于短期利率

13.商业银行、储蓄银行、信用合作社都属于()

A.投资性金融机构

B.契约性金融机构

C.存款性金融机构

D.政策性金融机构

14.商业银行持股人的永久性资本投入,即出资人在商业银行资产中享有的经济利益,代表了商业银行的全部净价值,指的是商业银行的()

A.核心资本

B.经济资本

C.账面资本

D.监管资本

15.商业银行的三大经营原则中,流动性原则是指()

A.资产和贷款的流动性

B.负债和存款的流动性

C.资产和负债的流动性

D.贷款和存款的流动性

16.商业银行的法定盈余公积金达到注册资本的()时可不再提取。

A50%

B20%

C30%

D40%

17.在承销商的证券承销方式中,承销商要承担销售和价格的全部风险的方式是()

A.代销

B.余额包销

C.尽力推销

D.包销

18.债券交易中,债券的一手为()

A.1 000

B.100

C.1 000

D.100

19.首次公开发行股票采用询价方式的,网下投资者报价后,发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分,剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的(),然后根据剩余报价及拟申购数量协商确定发行价格。

A5%

B10%

C15%

D20%

20.货币市场基金可以投资的金融工具不包括()

A.现金

B.1年以内的银行定期存款

C.剩余期限在397天以内的债券

D.可转换债券

21.根据信托利益归属的不同,信托可以分为()

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单一信托和集合信托

22.某银行因利率在借贷有效期中发生意外变动,而蒙受了一定的经济损失,这属于该银行的()

A.投资风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.流动性风险

23.巧曲线上的点表示()

A.商品市场和货币市场同时均衡

B.资本市场达到均衡

C.商品市场达到均衡

D.货币市场达到均衡

24.下列关于金融市场有效性的说法中,错误的是()

A.在有效市场上,会计报表、会计方式等的调整能够从根本上影响证券价格的高低

B.投资者寻找市场价格规律无法帮助实现超额收益

C.强式有效市场在现实中很难实现

D.市场价格可能是对于证券价格最好的判断

25.在货币政策传导过程中,介于货币政策工具和中介目标之间的指标是()

A.货币政策的远期性指标

B.货币政策的中间目标

C.货币供应量指标

D.货币政策的操作指标

26.当一国国际收支发生逆差时,通常会()

A.减少进口

B.增加进口

C.增大国内有效需求

D.减少出口

27.在信用风险的管理中,商业银行在贷款的审查与决策阶段的管理属于()

A.事前管理

B.事中管理

C.事后管理

D.全面管理

28.“巴塞尔协议Ⅱ”中所体现的三大支柱中最低资本要求规定:最低资本充足率要达到()

A10%

B6%

C5%

D8%

29.根据实践经验,一般在测度一国的国际储备总量是否适度时,都有一些可借鉴的经验指标,如国际储备额与国民生产总值之比,一般应为()

A.30%

B20%

C10%

D35%

30. 20152月,日本某公司在美国纽约发行了5亿美元的美元债券,该种债券在性质上属于()

A.外国债券

B.欧洲债券

C.猛犬债券

D.武士债券

31.某投资者计划进行为期2年的投资,预计第2年年末收回的现金流为242万元。如果按复利每年计息一次,年利率10%,则第2年年末收回的现金流现值为()万元。

A100

B105

C200

D210

32.下列不属于利率期限结构理论的是()

A.预期理论

B.流动性偏好理论

C.分割市场理论

D.流动性溢价理论

33.假定预期当年1年期债券的年利率为3%,预期下一年1年期债券的年利率为5%,根据预期理论,则当前2年期债券的年利率是()

A3%

B4%

C5%

D8%

34.如果股票市场是弱式有效的,则股价反映了()

A.全部公开信息

B.全部内幕信息

C.全部历史信息

D.部分内幕信息

35.我国的上海银行间同业拆放利率(Shibor)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定

的一个算术平均利率,其确定依据是报价团()

A.报出的回购协议利率

B.持有的国库券收益率

C.报出的人民币同业拆出利率

D.报出的外币存款利率

36.两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为()制度。

A.持股公司

B.连锁银行

C.分支银行

D.单一银行

37.为了测算遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失,商业银行通常采用的流动性风险分析方法是对流动性进行()

A.久期分析

B.压力测试

C.缺口分析

D.敏感性分析

38. 2007年,中国银行业监督管理委员会发布《中国银行业实施新资本协议的指导意见》,提出了国内银行业新资本协议实施的基本规划,要求大型银行在()实施新资本协议。

A2008年年底

B2010年年底

C2012年年底

D2019年年底

39.下列不属于投资银行的业务的是()

A.证券经纪活动中介类业务

B.用自己的资本金或以自身为主体借来资金后进行的证券相关投资活动

C.以自身的专业机构优势接受客户委托,帮助客户进行证券相关投资

D.募集并管理基金产品

40.在自益信托的情形下,信托的目的是为了()的利益。

A.委托人以外的特定人

B.公共

C.受托人

D.委托人

41.目前,我国凭证式国债采用的发行方式是()

A.行政分配

B.承购包销

C.邀请招标

D.公开招标

42.某出口商未来将收到某国进口商支付的美元货款。如果该出口商担心未来美元对本币贬

值,则该出口商可以()

A.买入美元看跌期权

B.买入美元看涨期权

C.卖出美元看跌期权

D.卖出美元欧式期权

43.假定金融机构的法定准备金率为20%,超额准备金率为2%,现金漏损率为3%,则存款乘数为()

A4. 00

B4.12

C5.00

D20.00

44.某货币当局资产负债表显示,当前基础货币余额为27.5万亿元,金融机构流通中货币M05.8万亿元,,金融机构超额准备金为2.2万亿元,则法定准备金为()万亿元。

A3.6

B19.5

C21.7

D25.3

45. LM曲线上的任何一点,都表明()处于均衡状态。

A.货币市场

B.商品市场

C.外汇市场

D.股票市场

46.中国人民银行向一级交易商购买有价证券,约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级

交易商的交易行为称为()

A.再贴现

B.再贷款

C.正回购

D.逆回购

47. SLF指的是()

A.短期流动性调节工具

B.量化宽松

C.抵押补充贷款

D.常备借贷便利

48.目前,世界上只有少数几个国家使用间接标价法,除美国外还包括()等。

A.法国

B.德国

C.英国

D.日本

49.近年来,我国在外汇储备管理中采取了允许和鼓励民间持有外汇等措施。这类措施直接有助于缓解我国外汇储备()的状况。

A.货币结构不合理

B.资产结构不合理

C.总量过多

D.管理模式不科学

50.下列不属于金融风险管理中市场风险评估方法的是()

A.概率法

BZeta

CVaR

D.灵敏度法

51.金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力,是指金融工具的()

A.期限性

B.流动性

C.收益性

D.风险性

52.若某笔贷款的名义收益率是7010,而同期通货膨胀率为3%,则该笔贷款的实际收益率

()

A3%

B4%

C5%

D10%

53.某人借款100万元,年利率为10%2年后还本付息。如果按复利每年计息一次,则第2年年末借款人应支付的本息和总计为()万元。

A110.00

B110. 25

C121. 00

D121. 25

54.面值1 000元的两年期零息债券,购买价格为950元,如果按半年复利计算,那么债券的到期收益率是()

A2.58%

B2.69%

C5. 00%

D5.26%

55.我国黄金市场的监管者是()

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.中国外汇交易中心

D.中国证券监督管理委员会

56.《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行以安全性、流动性和()为经营原则。

A.政策性

B.公益性

C.效益性

D.审慎性

57.如果某次IPO定价采取统一价格拍卖方式,竞价中有效价位为a,最高价格为b,则该新股发行的价格是()

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算术平均值

D.有效价位a以上,各中标者以各自出价购买新股

58.投资银行在进行股票承销的时候,不同的承销方式中投资银行承担不同的责任和风险。在以下承销方式中,承销商只作为发行公司的证券销售代理人,不承担发行风险的是()

A.包销

B.余额推销

C.代销

D.余额包销

59.根据《信托公司净资本管理办法》,中国银行业监督管理委员会确立了以()为核心的

风险控制指标体系。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本

60.下列关于金融期权投资风险的说法中,正确的是()

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

 

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